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绿色金融 引领产业未来

绿色金融·中研院专访系列之十五 束兰根:充分发挥绿色金融支持服务民营企业转型的作用

>2019-1-31

束兰根:充分发挥绿色金融支持服务民营企业转型的作用

中研绿色金融研究院助理研究员 冉宪幕

中国经济时报驻江苏记者站 龙昊

(图为:江苏省金融业联合会绿色金融专业委员会主任、中研绿色金融研究院董事长兼院长束兰根) 

截止2018年末,本外币绿色贷款余额8.23万亿元,余额同比增长16%,比同期企业及其他单位贷款增速高6.1个百分点;全年增加1.13万亿元,占同期企业及其他单位贷款增量的14.2%。针对央行公布的这一喜人成绩,江苏省金融业联合会绿色金融专业委员会主任、中研绿色金融研究院董事长兼院长束兰根认为,当前经济社会正处于关键的转型期,绿色金融调结构、促转型的效果十分显著,应充分发挥绿色金融支持服务民营企业的作用! 

我国绿色金融贷款有新意

记者:绿色金融在金融经营活动中注重对生态环境的保护以及环境污染的治理,通过对社会经济资源的引导,促进社会的可持续发展。当前,我国在绿色金融领域的贷款投向有何特点?

束兰根:增速快,占比大。根据央行公布的《2018年金融机构贷款投向统计报告》显示,2018年末,本外币绿色贷款余额8.23万亿元,余额同比增长16%,比同期企业及其他单位贷款增速高6.1个百分点;全年增加1.13万亿元,占同期企业及其他单位贷款增量的14.2%。

主要集中于交通、可再生能源。2018年末,绿色交通运输项目和可再生能源及清洁能源项目贷款余额分别为3.83万亿元和2.07万亿元,同比分别增长18.1%和12.7%,全年分别增加5858亿元和2337亿元。分行业看,交通运输、仓储和邮政业绿色贷款余额3.66万亿元,同比增长19.4%,全年增加5954亿元;电力、热力、燃气及水生产和供应业绿色贷款余额2.61万亿元,同比增长12.5%,全年增加2892亿元。

(图为:江苏省金融业联合会绿色金融专业委员会主任、中研绿色金融研究院董事长兼院长束兰根)

支持民营企业优化绿色金融结构

记者:2018年11月1日上午,习近平总书记主持召开民营企业座谈会并发表重要讲话,在与会的企业家中引起热烈反响。他强调要毫不动摇鼓励支持引导非公有制经济发展,支持民营企业发展并走向更加广阔舞台。为此,就加快民营企业转型,您有什么建议?

束兰根:习近平总书记在会上指出40年来,我国民营经济已经成为推动我国发展不可或缺的力量,成为创业就业的主要领域、技术创新的重要主体、国家税收的重要来源,为我国社会主义市场经济发展、政府职能转变、农村富余劳动力转移、国际市场开拓等发挥了重要作用。

民营企业是中国经济结构不可或缺的重要组成部分,据统计,截至2017年底,我国民营企业数量超过2700万家,个体工商户超过6500万户,注册资本超过165万亿元。民营经济在中国经济微观基础中具有“五六七八九”的特征:

五即税收方面民营经济贡献了50%以上,

六即国内生产总值方面民营经济占60%以上,

七即技术创新成果方面民营经济达70%以上,

八即城镇劳动就业方面民营经济解决80%以上

九即在全国企业数量方面民营企业数超过90%。

当前经济社会正处于关键的转型期,民营经济对中国出口产业链条的形成、对完整的产业集群的形成、对市场体系的完善起到很大的作用,对此,要加快民营企业转型,就必须结合绿色金融调结构、促转型的功能,充分发挥绿色金融支持服务民营企业转型的作用!

 

 

(图为:江苏省金融业联合会绿色金融专业委员会主任、中研绿色金融研究院董事长兼院长束兰根)

八方下手发挥绿色金融支持服务民营企业转型的作用

记者:应如何发挥绿色金融支持服务民营企业转型的作用?

束兰根:一是抢抓绿色金融政策窗口期机遇。自2016年中国人民银行等七部委联合出台《关于构建绿色金融体系的指导意见》以来,各省市自治区地方政府相继出台了一些系列鼓励绿色金融发展的政策。以江苏为例,2018年10月,江苏省环保厅、财政厅等九部门联合发布《关于深入推进绿色金融服务生态环境高质量发展的实施意见》,提出由省财政主动买单,综合运用财政奖补、贴息、风险补偿等手段,在绿色信贷、绿色保险、绿色担保、绿色债券、绿色基金等方面,用真金白银支持江苏省绿色金融发展。这极大的增强了绿色信贷等绿色金融产品对服务民营经济环保项目的热情,为建立绿色发展激励机制打下了非常良好的政策基础。于此,企业应审时度势紧跟政策,释放政策红利!

二是充分发挥绿色金融专业委员会平台功效。以江苏省金融业联合会绿色金融专业委员会(以下简称“江苏绿金委”)为例,江苏绿金委努力协调资源、引进智库、推动创新,承担学术研究、教育培训、深层合作、咨询顾问、信息交流、会议论坛等职责,发挥政府、企业、高校、金融机构比较优势,特别是在引导金融业与江苏省经济发展战略有效融合、互动发展中发挥了不可或缺的作用。江苏绿金委,从战略层面协调资源、沟通银企,为企业与金融机构的信息沟通提供了长效保障,降低了信息成本,间接降低了企业融资成本。

三是创新发展多层次、多元化的绿色金融产品体系。融资渠道不畅是民营经济完成绿色发展的一大限制要素。绿色金融产品体系包括:绿色信贷、绿色债券、绿色保险、绿色基金、绿色ABS、绿色PPP、绿色租赁、绿色指数等,绿色金融产品在实际操作中,真切降低企业融资成本,优化审批流程,为传统行业针对技术升级改造、新设备采购、扩展融资渠道提供相关支持,使信贷资金向结构调整、自主创新、环保节能等方向倾斜,提高对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务水平完善产业结构治理。

四是紧紧把握建立企业(项目)环境信用评级数据库的契机。地方应建立绿色企业库、绿色项目库,认定绿色企业、绿色项目,给与政策、财政扶持。数据库的建立,将极大的方便金融机构核查企业(项目)质量,授信审批流程将大大缩减。在行业产业链纵横交错发展的形势驱动下,对企业的“绿色程度”进行评价,也有助于树立行业标杆,引导和规范工厂实施绿色制造,从而实现产业全面升级和优化,形成绿色全产业链纵向深入市场、横向发展的良好局面。民营经济要紧紧抓住这一契机,努力提升自身绿度,以在后续的信贷政策、财政补贴方面占优,切实解决自身融资难、贵的困局。

五是利用好绿色发展专项母基金。加强生态文明建设,亟须完善现代化基础设施,这需要大量资金支持。绿色发展母基金旨在为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用提供资金支持,投资可再生能源等绿色经济和金融服务领域。涵盖清洁能源、技术发明、健康产业和创意产业等四个方面,并对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等提供金融服务。以绿色金融、科技金融推动民营经济绿色产业、高新产业的领军企业、创新企业的培育、成长、变革、及行业整合。在母基金之下,设立若干绿色产业子基金,撬动社会资本,扩大投资,以支持各项民营经济绿色产业蓬勃发展。

六是发挥高校、研究机构及专业智库的经验智慧。化解民营经济发展难题,进一步探索绿色金融促进经济结构调整、促进经济可持续发展的有效途径是一项复杂的系统工程,需多方协同,多轮驱动,重点突破。以中研绿色金融研究院为代表的专业智库,深耕绿色金融领域,专注于为政府、企业及金融机构提供绿色产业、环保行业、绿色金融领域相关调研、规划、咨询、顾问、IT系统建设等服务,具备大型金融机构运营管理、绿色产业投融资、金融产品创新、国际科技金融研究与实践、国内国际绿色产业兼并重组实战经验,为企业困境选择最佳解决方案,降低内部经营成本及外部资金成本,为民营经济发展提供资金与专业资源保障。

七是导入绿色信贷第三方认证评估。由于金融机构缺乏绿色项目审定能力,应加强对审定机构和人员的管理,加强与第三方评级评估机构的沟通和合作,提高对企业和项目进行资质审核和资产评估的严谨性和可靠性,增强绿色项目的规范性,保障绿色金融的项目选取切实符合省内绿色发展预期。并且为引导对绿色项目的消费投资偏好,评级公司要结合绿色项目的投资收益,确定合理的绿色项目评级标准和方法,参考债券相关评级机制,给予其有利的评级。

第三方认证评估包括:绿色公司债、绿色企业债、绿色金融债、绿色ABS债券评估认证服务,企业主体绿色评级、绿色项目评估认证及绿色企业(项目)数据库建设,绿色信贷分类统计、绿色信贷资产环境效益测算、绿色信贷系统改造升级、环境风险评估、环境信息披露等绿色银行规划建设咨询,社会责任报告编制等一揽子绿色金融服务,这提高了项目的可信度,加快了金融机构审批进度,缩短了民营企业授信时间,项目获得投资、获得贷款的机会也明显上升。

八是以企业ESG强制披露为契机,加强民营经济内部规范化管理。ESG作为一种责任投资理念,旨在帮助投资人理解环境(Environmen-tal)、社会(Social)和公司治理(Corporate Governance)对于投资的重要影响。2018年7月,中国基金业协会发布了《绿色投资指引(试行)》。至此,中国上市公司实施ESG信息披露有了框架要求与时间表,2018-2019年为自愿披露,2020年1月起为强制披露。从海外投资产品和投资者结构来看,ESG投资注重长期价值,非常符合养老金等长期资本的投资理念,这有助于资本市场在逐步对外开放的过程中引进境外长期稳定的资本投资。这将倒逼民营经济体加强ESG管理,增强国际竞争力,赢得国际声誉,以提升评级,降低资金成本,同时也将赢得国际长期资本的青睐。

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